06.10.2023,
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Klagenfurt (OTS) - Die Anadi Bank steht vor einem weiteren
Rekordjahr: Aufgrund steigender Erträge im traditionellen Banking und
hohem, profitablem Wachstum im Digitalbereich blickt die Anadi Bank
auf die erfolgreichsten drei Quartale ihrer Geschichte zurück: Das
Nettozinsergebnis stieg gegenüber den ersten drei Quartalen des
Vorjahres um 113 % aufEUR 36 Mio. und wurde damit mehr als
verdoppelt. Dank strikter Kostenkontrolle und konsequentem
Risikomanagement fällt der Vergleich auf Ergebnisebene ebenfalls
deutlichaus: Der Gewinn vor Steuern stieg auf EUR 13 Mio., was
gegenüber dem Vorjahr (EUR 8 Mio.) einem Anstieg um +60 % entspricht.
Aufgrund der starken Dynamik rechnet das Institut auch für das
Gesamtjahr 2023 mit neuen Höchstständen bei Erträgen und Gewinn. CEO
Christian Kubitschek: „Unsere traditionellen Geschäftsbereiche
glänzen mit hohen Erträgen bei großer Kosteneffizienz und strikter
Risikokontrolle. Hohe Investitionen in unser Digital Banking sorgen
für weitere Wachstumsdynamik.“
Die ersten drei Quartale des laufenden Jahres brachten für die
Anadi Bank Höchststände bei Ertrags- und Ergebniszahlen: Die
Nettozinserträge stiegen um 113 % auf EUR 36 Mio. (30.09.2022: EUR 17
Mio.). Der Gewinn vor Steuern legte um 60 % auf EUR 13 Mio. zu
(30.09.2022: EUR 8 Mio.). Im Vorjahr enthielt das Ergebnis
Einmalerträge aus dem Verkauf festverzinslicher Werte, die
rechtzeitig vor der Zinswende realisiert wurden – ohne diese
Einmalerträge läge der Gewinnanstieg sogar bei fast 900 %
(30.09.2023: EUR 13 Mio.; Vorjahresperiode: EUR 1,3 Mio.). Die Kosten
stiegen um 11 % auf EUR 32 Mio (30.09.2022: EUR 29 Mio.), wobei der
Kostenzuwachs primär auf Investitionen und Sonderprojekte
zurückzuführen ist. Bereinigt um die Investitionsoffensive liegt der
Anstieg dank hoher Kostendisziplin bei ca. 5 % und damit unterhalb
der Inflationsrate. CEO Christian Kubitschek: „Die konsequent
umgesetzte Strategie der letzten Jahre trägt nun Früchte: Unsere
traditionellen Geschäftsbereiche glänzen mit hohen Erträgen, bei
großer Kosteneffizienz und strikter Risikokontrolle. Und unser
Digital Banking Bereich verzeichnet starkes Geschäfts- und
Ertragswachstum bei hohen Investitionen. Diese Investitionen werden
in den kommenden Jahren über Hochskalierung des Geschäfts und
innovative Produkte für weitere Wachstumsdynamik im Digital Banking
sorgen.“
Dabei zeigt sich, dass alle Geschäftsbereiche – Retail Banking,
Corporate Banking, Public Finance und Digital Banking – sehr stark
performen. Die Bank hatte sich aktiv auf die Zinswende ausgerichtet
und erntet im traditionellen Bankgeschäft nun die Früchte, während
die Wachstumsdynamik in den digitalen Geschäftsbereichen weiter
zugelegt hat. „Im traditionellen Banking knacken wir bei Erträgen und
Gewinnen einen Rekord nach dem anderen. Und unser Digital Banking
punktet mit starkem Geschäftswachstum. Dank unserer starken
Performance konnten und können wir die großen Investitionen in unser
Digita Banking aus dem Cashflow, also aus eigener Kraft, stemmen“,
freut sich CEO Christian Kubitschek.
Zwtl.: Striktes Risikomanagement, starke Kapitalisierung, hohe
Liquiditätsausstattung
Die starken Zahlen und die Wachstumsdynamik der Anadi Bank stützen
sich auf striktes Risikomanagement und State-of-the-Art
Risiko-Monitoring, was sich in den geringe Risikokosten von EUR -0,6
Mio. widerspiegelt (30.09.2022: EUR 1,0 Mio.). Die Eigenmittelquote
ist mit über 15,5 % weit über den gesetzlichen Anforderungen und wird
bis zum Jahresende 2023, inklusive erwartetem Gewinn, voraussichtlich
auf über 16 % steigen. Auch die Liquiditätsquoten zeigen mit einer
LCR von rund 180 % eine äußerst komfortable Liquiditätsausstattung
(Vorjahr: rund 170 %), worin sich die umsichtige Steuerung der Anadi
Bank im stark gestiegenen Zinsumfeld zeigt. „Wir punkten schon seit
2020 mit steigenden Gewinnen und Kapitalquoten. Dies geht mit einem
strikten Risikomanagement in den Bereichen Kreditrisiko, Marktrisiko
und Liquiditätsrisiko einher. Unsere hohen Kapital- und
Liquiditätsquoten, niedrigen Risikokosten und die goldrichtige
Positionierung vor dem Beginn der Zinswende sind Ausdruck davon. Bei
uns im Vorstand ist ebenso wie in der gesamten Bank die Überzeugung
fest verankert, dass nachhaltige Gewinnsteigerungen nur mit einer
starken Risikokultur einhergehen können“, betont Finanz- und
Risikovorstand (CRO/CFO) Ferdinand Wenzl.
Zwtl.: Unterstützung von Kund:innen im Umfeld steigender Zinsen,
attraktive Sparzinsen
Im Sinne der freiwilligen Bankenvereinbarung unterstützt die Anadi
Bank ihre Kund:innen im Umfeld steigender Zinsen. Vielfach wurden
auch die Angebote des Instituts zum Wechsel von variablen zu fixen
Zinsen von Kund:innen bereits wahrgenommen: So wurden beispielsweise
seit dem Beginn der Zinswende im März 2022 mehr als EUR 70 Mio. des
Hypothekenkreditbestands von variabler Verzinsung auf Verträge mit
fixer Verzinsung umgestellt. Die Bank begleitet ihre Kund:innen
vorausschauend und schonend bei der Zinswende. In der Regel findet
die Bank tragfähige Lösungen, die den Kund:innen auf der Kreditseite
den Übergang aus dem langjährigen Negativzinsumfeld in ein
normalisierte Zinsumfeld erleichtern. Dies verdeutlichen auch die
geringen Risikokosten der Bank.
Bei den Sparzinsen punktet die Anadi Bank sowohl im Bestands- als
auch im Neugeschäft mit höchst attraktiven Zinsen. Damit gehört die
Anadi Bank in vielen Sparprodukten zu den Bestbietern am Markt und
lässt ihre Kund:innen in wesentlichem Ausmaß an der Zinswende
teilhaben. Der von EUR 13 Mio. auf EUR 34 Mio. gestiegene Zinsaufwand
(+164 % verdeutlicht diese Teilhabe der Sparkund:innen auf
eindrucksvolle Weise.
„Die Geschwindigkeit der Zinswende war enorm. Damit ist die für
die gesamte Wirtschaft unselige Zeit von Negativzinsen dauerhaft
vorbei, was positiv zu werten ist. Als verantwortungsvolles Institut
ist uns aber bewusst, dass die Geschwindigkeit der Zinswende auf der
Kreditseite mitunter zu Problemen für Kund:innen führen kann. Deshalb
haben wir bereits im Vorjahr Umstellungen von Kreditverträgen auf
Fixzinsen unterstützt und aktiv angeboten. Die gute Nachricht für
Sparer: Sparen lohnt sich wieder – gerade vor dem anstehenden
Weltspartag ein Grund zur Freude! Endlich sehen auch unsere Kinder
wieder, dass sich Sparen lohnt. Unsere Sparprodukte im Filialbereich
oder Online bieten höchst attraktive Zinsen“, betont CEO Christian
Kubitschek.
Zwtl.: Starke Geschäftsmodelle, weitere Expansion im Digitalgeschäft
Das Digital Banking ist der am stärksten wachsende Bereich in der
Anadi Bank. So wuchs das digitale Kreditbuch seit Juni 2020 – dem
Beginn der digitalen Investitionsoffensive – von EUR 17 Mio. auf
inzwischen über EUR 90 Mio. Diese Entwicklung wird durch umfangreiche
Investitionen und innovative Produkteinführungen getragen. Im Jahr
2023 führte die Anadi Bank digitale Produkte ein, die neben dem
Flagship Produkt – dem digitalen, papierlose Anadi Online Kredit –
weitere Wachstumsimpulse auslösten.
Nach „MARIE“ (Bankdienstleistungen in österreichischen Trafiken)
wurde im ersten Quartal 2023 mit der Kooperation mit den
österreichischen Finanzdienstleister:innen unter der Marke „Anadi
Connect“ ein weiteres Produkt aus dem Tablet-Based Banking als mobile
Vertriebskooperation in den Markt eingeführt. Anadi Connect war ein
durchschlagender Erfolg und konnte binnen kürzester Zeit fast 600
Vertriebspartner anziehen. In nur neun Monaten ab Marktstart hat
Anadi Connect fast 20 % Anteil am digitalen Kreditbestand der Bank
erreicht. Dies demonstriert die Stärke des Geschäftsmodells und seine
Bedeutung als weiterer Wachstumstreiber neben dem digitalen
papierlosen Anadi Online Kredit.
Darüber hinaus hat die Bank ihre Kompetenz im digitalen
KMU-Geschäft stark ausgebaut: In Deutschland erfolgte im Vorjahr der
Markteintritt mit digitalen KMU-Krediten. Im September 2023 startete
die strategische Kooperation mit dem deutschen FinTech CAPTIQ. Diese
Kooperation bildet die nächste Ausbaustufe der digitalen
KMU-Strategie mit einem Fokus auf digitale Kredite für
Kammerberufler. „Wir haben voll digitalisierte Prozesse, hohe
Prozesseffizienz und perfekt skalierbare Geschäftsmodelle. Damit sind
wir für die weitere Expansion im DACH-Bereich einschließlich weiterer
Produktinnovationen optimal aufgestellt. Die Anadi Bank ist
nachhaltig auf dem Kurs in Richtung einer wachstumsstarken
Digitalbank im DACH-Bereich mit Vollbanklizenz, effizienten
End-to-End-Prozessen, starker Risikokontrolle und hervorragender
Eigenkapitalausstattung“, schließt CEO Christian Kubitschek.
BSN Podcasts
Christian Drastil: Wiener Börse Plausch
Karrieren & Kurse: Silvia Resnik, Simple Life Expertin (und das Wifi Wien hat einen Kurs dazu)
Aktien auf dem Radar:Mayr-Melnhof, Immofinanz, Erste Group, Addiko Bank, Flughafen Wien, Semperit, voestalpine, ams-Osram, Rosgix, Lenzing, Porr, UBM, Athos Immobilien, EVN, CA Immo, Cleen Energy, FACC, Pierer Mobility, Wolftank-Adisa, Oberbank AG Stamm, BKS Bank Stamm, Amag, Polytec Group, Agrana, OMV, Österreichische Post, S Immo, Telekom Austria, Uniqa, VIG, Wienerberger.
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