Swiss Life Select Finanz- und Vorsorgestudie: Finanzielle Selbstbestimmung wichtig aber die finanzielle Zuversicht ist auf einem Tiefpunkt

Wien (OTS) - Das aktuelle Selbstbestimmungsbarometer des Finanzberatungsunternehmens Swiss Life Select zur finanziellen Lage der Österreicherinnen und Österreicher zeigt: Für die Menschen in Österreich ist finanzielle Selbstbestimmung ein Grundbedürfnis, jedoch nur die Hälfte der Befragten gibt an, sich aktuell finanziell selbstbestimmt zu fühlen - auch die finanzielle Zuversicht ist auf einem Tiefpunkt
Österreichs marktführendes Finanzberatungsunternehmen Swiss Life Select befragt einmal jährlich die Österreicherinnen und Österreicher im Zuge einer repräsentativen Umfrage zu ihrer Einstellung in Sachen Geld und Finanzen. Dabei zeigt sich: Der Wunsch nach finanzieller Selbstbestimmung ist in Österreich sehr stark ausgeprägt: 85 Prozent der befragten Personen möchten ihr Leben finanziell selbstbestimmt gestalten. Tatsächlich gibt nur jede(r) zweit(e) Befragte (50 %) an, sich bereits finanziell selbstbestimmt zu fühlen. Entscheidend dafür sind der Wunsch, selbst entscheiden zu können (45 %), die Verfügbarkeit von genügend finanziellen Mitteln (40 %), der Wunsch, abgesichert zu sein (35 %), die Möglichkeit, regelmäßig Geld zurücklegen zu können (32 %) und die Kontrolle über die eigenen Ausgaben (31 %).
„Das Selbstbestimmungsbarometer zeigt eindrücklich, dass den Österreicherinnen und Österreichern eine solide finanzielle Situation sehr wichtig ist, gleichzeitig ist der Ausblick auf die persönliche finanzielle Zukunft an einem Tiefpunkt angelangt. Genau hier setzen wir mit unserem professionellen Beratungsangebot an, das bei einem vollumfassenden Check der finanziellen Ausgangslage beginnt und bei persönlicher und maßgeschneiderter Beratung zum Vermögensaufbau mündet“, so Christoph Obererlacher, CEO von Swiss Life Select in Österreich .
Zwtl.: Rückgang der finanziellen Zuversicht - Pensionisten besonders pessimistisch
Nur etwas mehr als die Hälfte (58 %) der befragten Österreicherinnen und Österreicher schätzen ihre finanzielle Situation in zehn Jahren positiv ein - das entspricht einem Rückgang von 7 Prozentpunkten im Vergleich zum Vorjahr.
Besonders pessimistisch in Österreich sind Pensionistinnen und Pensionisten: In dieser Altersgruppe sind nur noch 42 Prozent zuversichtlich, was ihre finanzielle Zukunft betrifft. Im Jahr 2022 waren es noch 61 Prozent, seither hat dieser Wert kontinuierlich abgenommen. Auch Frauen (44 % im Vergleich zu 51 % bei Männern) und Erwerbstätige in Teilzeit (44 % im Vergleich zu 48 % bei Erwerbstätigen in Vollzeit) zeigen deutlich weniger Zuversicht in Bezug auf ihre künftige finanzielle Situation. Im Gegensatz dazu blicken nur etwas mehr als ein Drittel (39 %) der Befragten in Österreich optimistisch und ohne finanzielle Sorgen in die Zukunft.
Zwtl.: Vertrauen in Altersvorsorge schwindet
Auch in Hinblick auf das Thema Altersvorsorge zeichnet die Umfrage ein ernüchterndes Bild. Nur rund jede(r) Vierte Österreicherin und Österreicher (29 %) geht davon aus, dass ihre staatliche und private Vorsorge ihnen ein finanziell selbstbestimmtes Leben im Alter ermöglichen wird. Besonders negativ ausgeprägt ist diese Einschätzung bei Erwerbstätigen in Teilzeit, von denen lediglich 19 Prozent Vertrauen in ihre Altersvorsorge haben. Bei den 18- bis 29-Jährigen sind es 32 Prozent und bei den 40- bis 49- Jährigen sogar nur 19 Prozent. (-13%-Punkte im Vergleich zum Vorjahr) .
Zwtl.: Junge Österreicher:innen zeigen Eigenverantwortung und haben vor sich stärker selbstständig um die Altersvorsorge zu kümmern
Bei der jüngeren Generation wächst das Bewusstsein für die eigene Verantwortung in Sachen finanzieller Vorsorge. Exakt die Hälfte (50 % ) der Befragten aus Österreich in der Gruppe der unter 30-Jährigen fühlt sich für den Erfolg oder Misserfolg ihrer Altersvorsorge selbst verantwortlich (2023: 42 %). Gestiegen ist die Bereitschaft, für eine bessere Rente mehr zu sparen (36 % gegenüber 33% im Vorjahr). Trotzdem sagen nur ein Drittel (34 %), dass sie ihren finanziellen Ruhestand gut geplant (2023: 32 %) haben. Besonders tief ist dieser Wert bei Erwerbstätigen in Teilzeit (20 % vs. 29 % Vorjahr) und bei Frauen (26 % vs. 28 % im Vorjahr).
Zwtl.: Nach wie vor große Lücken bei den Österreichern in Sachen Finanzwissen und Vorsorgeplanung
Nicht ganz ein Viertel der Befragten gibt an, zu spät mit der Altersvorsorge begonnen zu haben (22 %) und sich mehr Wissen über Finanz- und Vorsorgethemen zu wünschen (25 %). Ebenfalls nur jede vierte befragte Person (21 %) in Österreich spricht regelmäßig mit Familie und Freunden über Finanz- und Vorsorgethemen. Bei den 18- bis 29-Jährigen sind es mit 34 Prozent deutlich mehr.
Swiss Life-Selbstbestimmungsbarometer
Für das aktuelle Selbstbestimmungsbarometer hat Swiss Life gemeinsam mit dem Marktforschungsunternehmen Bilendi eine repräsentative Stichprobe von 1000 Personen im Alter von 18 bis 79 Jahren in Österreich online befragt. Befragungszeitraum war Sommer 2024. Das Swiss Life-Selbstbestimmungsbarometer wird neben Österreich und der Schweiz auch in Frankreich, Deutschland, Tschechien sowie der Slowakei durch repräsentative Umfragen erhoben.
Über Swiss Life Select Österreich
Swiss Life Select Österreich ist Marktführer unter den österreichischen Finanzberatungsunternehmen mit rund 100.000 Kunden und Kundinnen mit laufenden Verträgen aus den letzten fünf Jahren. Als selbständige Vertriebspartner und -innen arbeiten in ganz Österreich rund 250 Berater und Beraterinnen. In der Swiss Life Select-Zentrale sind rund 100 Mitarbeitende tätig. Swiss Life Select Österreich ist Teil der international tätigen Swiss Life-Gruppe. Die Swiss Life-Gruppe mit Sitz in Zürich ist ein führender europäischer Anbieter von umfassenden Vorsorge- und Finanzlösungen und geht auf die 1857 gegründete Schweizerische Rentenanstalt zurück. Swiss Life unterstützt Menschen dabei, ihr Leben finanziell selbstbestimmt zu gestalten. Die Swiss Life-Gruppe beschäftigt rund 10.000 Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen und verfügt über ein Netzwerk von rund 16.900 Beraterinnen und Berater. Die Kernmärkte sind die Schweiz, Frankreich und Deutschland. Darüber hinaus ist Swiss Life mit der Marke Swiss Life Select in Österreich, Tschechien, Schweiz und Deutschland präsent. Die Aktie der Swiss Life Gruppe notiert an der SIX Swiss Exchange
Rückfragehinweis:
Mag. Martin Fürsatz MA
LOEBELL NORDBERG GMBH
Praterstraße 66/5
mf@loebellnordberg.com
0676 7221 651

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