Kaufen. Verkaufen. Halten. Der Kauf und Verkauf von Aktien kann aufregend, kompliziert und verwirrend zugleich sein. Aber das muss es nicht sein. Der erste Schritt, um zu verstehen, wann Sie Aktien kaufen und verkaufen sollten, ist zu wissen, wie ein Aktienmarkt oder eine Börse funktioniert.

Das Erste, was Sie wissen sollten: Es gibt nicht nur einen Aktienmarkt - es gibt weltweit viele Börsen und Märkte, an denen Menschen Aktien oder Anteile eines Unternehmens kaufen und verkaufen. Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl an Online Brokern über die Sie Wertpapiere kaufen und verkaufen können. Ein Online Broker Vergleich kann dabei helfen, den passenden und kostengünstigen Anbieter zu finden.

Wann Sie eine Aktie kaufen und wann Sie sie verkaufen sollten, hängt von den Grundlagen der Funktionsweise des Aktienmarktes ab. Die Idee ist, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen: Wenn Sie eine Aktie für 1 EUR kaufen und sie für 2 EUR verkaufen, haben Sie einen Gewinn gemacht.

Kurzfristig kann jede Aktie an jedem beliebigen Tag aus den unterschiedlichsten Gründen steigen oder fallen. Vielleicht ist das fundamentale Geschäft hinter der Aktie schlecht und das Unternehmen wird Geld verlieren. Oder der Aktienkurs kann sich aufgrund eines Analystenberichts, eines Gerüchts über bevorstehende geschäftliche Maßnahmen oder allgemeiner Wirtschaftsnachrichten ändern.

Denken Sie daran, dass die Performance der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist. Selbst für Profis kann es schwierig sein, den richtigen Zeitpunkt für den Kauf und Verkauf von Aktien zu finden. Fondsmanager versuchen, den Markt zu schlagen, indem sie aktiv Aktien kaufen und verkaufen, anstatt in Fonds zu investieren.

Wenn Sie mit dem Investieren beginnen möchten, sollten Sie bestimmte Konzepte kennen: Diversifizieren Sie, fangen Sie klein an, konzentrieren Sie sich auf allgemeine Investitionen und verfolgen Sie langfristige Ziele. Am wichtigsten ist, dass Sie wissen, wann Sie kaufen und verkaufen müssen.

Woher wissen Sie, wann Sie eine Aktie kaufen sollten?

Wenn ein Anleger seine Nachforschungen angestellt hat und davon überzeugt ist, dass der Kurs einer Aktie kurz- oder langfristig steigen wird, und dass er bereit ist, die Aktie so lange zu halten, ist dies der richtige Zeitpunkt, um eine Aktie zu kaufen.

Es ist hilfreich, informiert zu sein, wenn man über den Kauf von Aktien nachdenkt, und eine Möglichkeit, dies zu tun, ist, sich über das Unternehmen selbst zu informieren.

Obwohl es letztlich eine gute Idee sein kann, Aktien aus verschiedenen Branchen zu kaufen, um zu diversifizieren, ist es manchmal hilfreich, mit einem Unternehmen oder einer Branche zu beginnen, mit der man vertraut ist. Das Wissen über das Unternehmen kann helfen, die Gewinnberichte in einen Kontext zu stellen.

Um den Wert von Aktien zu verstehen, muss man immer auch das Unternehmen verstehen, an dem diese Aktien beteiligt sind. Ist das Unternehmen eine gute Investition? Verfügt es über solide Finanzdaten und Wachstumspotenzial? Die folgenden Fragen sind hilfreich, wenn Sie den Kauf einer Aktie in Erwägung ziehen:

Wie hoch ist die Preisspanne, zu der Sie bereit sind zu kaufen? Wenn ein Anleger ein Unternehmen ins Auge gefasst hat, kann die Festlegung einer Preisspanne, zu der er Aktien dieses Unternehmens kaufen möchte, seine Entscheidung erleichtern. Dazu können Sie die Berichte der Analysten und die Konsens-Kursziele heranziehen, die den Durchschnitt aller Analystenmeinungen darstellen.

Erscheint die Aktie unterbewertet? Es gibt verschiedene Möglichkeiten, den Wert zu bestimmen. Die gängigste Bewertungskennzahl ist das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), bei dem der Kurs pro Aktie durch den Gewinn pro Aktie geteilt wird. Je niedriger die Zahl ist, desto geringer ist der Wert.

Das Wichtigste ist, dass Sie informiert bleiben und Ihre Anlageentscheidungen auf der Grundlage fundierter Recherchen treffen. Es kann verlockend sein, den Trendaktien zu folgen, aber manchmal ist das mehr Hype als es wert ist.

Woher wissen Sie, wann Sie eine Aktie verkaufen sollten?

Genauso wie ein Anleger eine Preisspanne festlegen kann, wann er eine Aktie kaufen möchte, kann er auch eine Preisspanne festlegen, wann er verkaufen möchte. Es lohnt sich, den Wert einer Aktie im Auge zu behalten - und wenn die Bewertung den Preis nicht mehr rechtfertigt, ist es vielleicht an der Zeit zu verkaufen.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, wollen Sie sie in der Regel eine Weile halten. Wenn ein Anleger eine unterbewertete Aktie kauft, kann es ein paar Jahre dauern, bis sie ihre korrekte Bewertung erreicht hat. Und natürlich besteht immer das Risiko, dass die Aktie nie die Bewertung erreicht, die der Anleger für richtig hält.

Nicht jeder hält lange an seinen Aktien fest, aber es gibt auch Risiken beim Daytrading - wenn man versucht, jeden Tag nach oben und unten zu handeln. Anleger, die dies häufig tun, verlieren Geld.

Manche Anleger verlassen sich auf eine Faustregel, die besagt, dass der Aktienmarkt im Mai oder Juni einen Höhepunkt erreicht und dann über den Sommer bis September oder Oktober abwärts geht. Dies ist zwar manchmal im allgemeinen Marktverhalten zu beobachten - zum Teil, weil die Händler (wie viele andere Menschen auch) im Sommer Urlaub machen, und zum Teil, weil es eine Art selbsterfüllende Prophezeiung ist -, aber es bedeutet nicht, dass eine einzelne Aktie im Sommer definitiv fallen wird.

Nehmen Sie diesen Ratschlag - und andere auf Volksüberlieferungen basierende Ratschläge wie diesen - mit Vorsicht zur Kenntnis.

Gründe für den Verkauf von Aktien

Es gibt eine Reihe von Situationen, in denen ein Anleger beschließen kann, eine Aktie zu verkaufen.

Verlust des Vertrauens in das Unternehmen

Ein Anleger hat eine Aktie vielleicht in der Hoffnung auf vielversprechende Renditen gekauft, oder weil die Aktie zum Zeitpunkt des Kaufs günstig war. Wenn sich das Blatt nun aber gewendet hat und sich die Fundamentaldaten des Unternehmens verschlechtern, könnte es an der Zeit sein, diese Mittel anderweitig zu investieren.

Anlass zur Besorgnis könnten ein zunehmender Wettbewerb, sinkende Gewinnmargen, rechtliche Probleme oder eine neue, fragwürdige Führung des Unternehmens sein. Dennoch ist es wichtig zu erkennen, ob es sich um kurzfristige Veränderungen handelt, die sich in Kürze ausgleichen werden, oder ob sie langfristige Folgen haben, die das Unternehmen für immer verändern könnten.

Opportunitätskosten

Von Opportunitätskosten spricht man, wenn die Kosten einer Entscheidung mit den Kosten einer anderen Entscheidung einhergehen. Mit anderen Worten: Wenn Sie Ihr Geld für eine Sache ausgeben, können Sie Ihr Geld nicht für eine andere ausgeben.

Dieses Konzept lässt sich auf die Anlage in Aktien anwenden. Wenn Sie in eine Aktie investieren, haben Sie möglicherweise nicht die Mittel, um in eine andere zu investieren. Daher sollte ein Anleger jede Anlageentscheidung daraufhin überprüfen, ob sein Geld nicht anderswo besser angelegt ist.

Die Aktie ist überbewertet

Wenn Anleger Aktien vergleichen, verwenden sie häufig das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), um eine Aktie zu bewerten. Je höher die Zahl, desto höher ist der Preis im Vergleich zu den Gewinnen des Unternehmens.

Diese Daten allein geben jedoch keinen Aufschluss darüber, ob sich eine Aktie in der Zukunft entwickeln wird. Die Hinzunahme anderer Daten wie historische Kennzahlen und Gewinnmultiplikatoren konkurrierender Unternehmen kann Anlegern bei der Entscheidung helfen, ob der Kurs angemessen oder überbewertet ist. Wenn die Aktie aus irgendeinem Grund überbewertet ist, ist es vielleicht an der Zeit, die Investition zu überdenken.

Ein Bedarf an Liquidität

Es kann ein Zeitpunkt im Leben eines Anlegers kommen, an dem er eine Aktie aus persönlichen Gründen verkaufen muss, z.B. um Barmittel für eine dringende Ausgabe freizumachen. In dieser Situation ist es ratsam, jede Aktie, die Sie besitzen, zu bewerten, um die beste Aktie zum Verkauf zu finden.

Eine Möglichkeit, damit zu beginnen: Beurteilen Sie, welche Aktie die schlechtesten Aussichten auf zukünftiges Wachstum hat. Oder ein Anleger könnte beschließen, die Aktie zu verkaufen, die ihm die geringste Steuerschuld einbringt.

Um Kapitalertragssteuer zu vermeiden

Obwohl die Steuern nicht der einzige Grund für den Verkauf einer Aktie sein sollten, spielen sie manchmal eine wichtige Rolle bei der Entscheidung eines Anlegers, zu verkaufen. Denn wenn ein Anleger Aktien außerhalb eines Rentenkontos kauft, unterliegen alle Gewinne der Kapitalertragssteuer.

Es ist möglich, einen Teil der Steuern auf Kapitalgewinne auszugleichen, indem man Aktien mit Verlusten kauft.

Portfolio-Anpassung

Anleger mit diversifizierten Portfolios müssen möglicherweise von Zeit zu Zeit einige Aktien verkaufen, um ihre Anlagemischung neu auszurichten. Die Neugewichtung Ihres Portfolios ermöglicht es Ihnen, die Vermögenswerte, in die Sie investiert haben, zu überprüfen und zu bestätigen, dass die Prozentsätze immer noch für Ihre Ziele geeignet sind. Wenn dies nicht der Fall ist, muss ein Anleger möglicherweise einige Vermögenswerte verkaufen und andere kaufen.

Um Gebühren beim Aktienverkauf zu sparen, sollten Sie auf einen Kostengünstigen Online Broker setzen. Ein unabhängiger Aktien Broker Vergleich kann dabei helfen.

Woher wissen Sie, wann Sie Aktien halten sollten?

Die Entscheidung, wann man eine Aktie halten sollte, hängt oft von der eigenen Anlagestrategie ab. Bei einer passiven Anlagestrategie investieren Anleger in verschiedene Aktien mit der Absicht, sie für einen unbestimmten Zeitraum zu halten. Dies wird auch als Buy-and-Hold-Anlagestrategie bezeichnet.

Bei dieser Art des Investierens versuchen die Anleger, einen Marktindex wie den S&P 500 oder den Dow Jones Industrial Average nachzubilden. Sie wählen also Aktien in diesem Marktindex aus, die mit denselben Prozentsätzen in diesem Index übereinstimmen.

Ein Vorteil der Buy & Hold-Strategie ist, dass der Steuersatz für langfristige Kapitalgewinne (aus Aktien, die ein Anleger länger als ein Jahr besitzt) viel niedriger ist als der für kurzfristige Kapitalgewinne.

Christian Drastil: Wiener Börse Plausch

Börsepeople im Podcast S12/08: Robert Abend

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